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5 Dicas para criar um plano de investimento

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5 Dicas para criar um plano de investimento

Quer tenha uma empresa, quer queira organizar-se financeiramente a nível individual, a criação de um plano de investimento orientado para as suas necessidades, e considerando os seus objetivos, pode ser uma grande ajuda na hora de investir. 

 

Vamos supor que tem em mente um investimento maior, como a compra de um novo escritório, se estivermos a falar de uma empresa, ou a compra de uma casa, se falarmos de investimento individual. A realidade é que se avançar para este investimento sem qualquer planeamento estratégico todas as ações se tornarão arriscadas, e possivelmente menos rentáveis. 

 

Ao fazer um planeamento estratégico, conseguirá antever oportunidades e possíveis complicações, e assim conseguir lucros efetivos.

Plano de investimento: O que é?

Se pensa que um plano de investimento só será útil para grandes gestores de empresas, ou para pessoas que pretendem empreender, desengana-se! 

 

Podemos assumir que este género de documentos, voltados para o planeamento estratégico de investimentos e focados na potencialização dos lucros é mais utilizado por estas pessoas, sim. 

 

Contudo, se quer ter uma vida financeira organizada e se quer ter uma ajuda na hora de fazer investimentos maiores, um plano de investimento também lhe poderá ser muito útil. 

 

Ao produzir o plano de investimento, com base num planeamento estratégico, conseguirá:

  • Ter uma visualização fácil e clara dos seus reais objetivos, o que o fará fugir de investimentos impulsivos 
  • Estará mais atento a investimentos que fazem parte do seu perfil, não perdendo assim oportunidades de negócio
  • Saberá sempre os valores que tem para investir, através de orçamentos detalhados
  • Conseguirá ter uma perspetiva de futuro, percebendo quando é que conseguirá alcançar os seus objetivos.

O planeamento estratégico dos seus investimentos não precisa de seguir um formato pré-concebido. Ele deve ser flexível, de maneira que se consiga adaptar às mudanças constantes no mercado. 

Processo geral de um plano de investimento

Até aqui já conseguiu entender que se quer investir, é importante que crie um plano de investimento com base num planeamento estratégico de objetivos, lucros e valores. 

 

O que queremos é que consiga entender o plano de investimento como uma parte fulcral para atribuir valore aos seus rendimentos, e fazer escolhas certas nos momentos certos. 

 

Este planeamento estratégico será o responsável por fazer com que a sua ideia se transforme em números reais e consiga entender a viabilidade da mesma. 

 

Assim, definimos algumas etapas pelas quais passará na definição do seu plano de investimento:

  • Estabelecer os objetivos reais da ideia de investimento
  • Escolha do método de investimento e análise dos recursos disponíveis
  • Compreender quais as despesas e quais os lucros aos quais o plano de investimento será associado
  • Constatar as implicações administrativas e legais da ideia de negócio.

Agora que já entendeu o que é um plano de investimento e que também já tem uma leve ideia do processo inicial do planeamento estratégico, passemos às dicas que nos trouxeram aqui. 

Faça uma análise da situação financeira

Se não tem dinheiro suficiente para a sua ideia de investimento, não poderá investir, certo? Pois bem, para que consiga avançar com investimentos rentáveis, terá de saber exatamente qual o valor que tem disponível. 

 

Se estivermos a falar de um plano de investimento pessoal e individual, é importante que tenha um orçamento próprio só seu, onde anota as suas receitas e as suas despesas, de forma a compreender quais os seus lucros. 

 

Assim, com todos estes dados de financiamento pessoal reunidos, conseguirá entender quando investir e quais os seus limites. 

 

O mesmo se aplica aos investimentos de empresas e empreendedores. A situação financeira atual da entidade é o ponto de partida para o planeamento estratégico do investimento. 

 

Considere os seguintes pontos como fundamentais para definir a sua situação financeira atual:

  • Gastos fixos
  • Gastos variáveis
  • Salário (no caso de empreendedores e investimentos individuais)
  • Investimento já feitos.

Estabeleça limites de investimento

Em qualquer compra, seja ela um grande investimento ou uma simples compra de supermercado, gastar mais do que aquilo que ganha significa aniquilar o seu orçamento. Daí que seja tão importante o estabelecer de limites no seu plano de investimento. 

 

Trace objetivos reais, que condizem com o valor que tem disponível para investir. Assim terá muito menos hipóteses de se envolver em investimentos que não eram para a sua carteira e de ficar preso em prestações e dividas indesejadas.

Oriente o seu plano de investimento de acordo com os seus objetivos

Independentemente de qual for o destino que pretende dar ao seu dinheiro, durante a elaboração de um plano de investimento estes objetivos têm de estar bem claros. 

 

Ao definir um objetivo, uma meta alcançável, conseguirá estabelecer planos atingíveis ao nível do próprio investimento e ao nível do tempo que demorará a alcançá-lo, seja ele a curto, medio ou longo prazo. 

Recorra a pessoas qualificadas e com experiência

Recorra a profissionais que se especializaram em investimentos e em negócio. Com certeza que a sua vida estará facilitada na hora de investir.

 

Na Welink Accountants temos disponíveis gestores, economistas e consultores de investimento com experiência em planeamento estratégico e em planos de investimento orientados para diferentes mercados e com diferentes proporções. A ajuda está à distância de uma pesquisa, basta que a procure. 

Tenha planos alternativos e faça avaliações constantes

Por muito bom que fosse, nem sempre é possível acertar à primeira, principalmente quando falamos de investimentos. Desta forma, quando criar o seu plano de investimento é importante que crie planos alternativos e que, durante a própria ação faça avaliações constantes. 

 

Ao definir uma avaliação regular dos seus investimentos estará a evitar surpresas e a criar mais oportunidades de maximizar os seus lucros. 

 

O planeamento estratégico ao nível de negócio é imperativo para que consiga atingir o sucesso nas suas ações financeiras. Faça um plano de investimento específico e realista, sem metas inalcançáveis e sem contar com dinheiro que não tem. Se for ambicioso, mas mantiver os pés no chão o seu plano de investimento será um sucesso. 

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